Muster für liquiditätsplanung

Bei der Liquiditätsplanung geht es darum, sicherzustellen, dass Sie das Geld haben, das Sie benötigen, wenn Sie es brauchen, sei es, um Ihre wesentlichen täglichen Ausgaben zu decken, um ein unerwartetes Ereignis zu decken oder um die Chancen zu nutzen, die Sie nicht verpassen möchten. Robert Wagner, unser Leiter Vermögensplanung Schweiz, hat eine zehnstufige Checkliste erstellt, die Ihnen beim Start in die richtige Richtung hilft. Die Liquiditätsplanung kann den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg bedeuten. Es ist durchaus möglich, dass ein Unternehmen einen Gewinn erzielt und trotzdem aus dem Geschäft ausgeht, indem ihm das Geld ausgeht. Das Cash-Management umfasst die Prognose, das Sammeln, die Auszahlung, die Investition und die Planung des Bargelds. Es ist eine wichtige Aufgabe, da Unternehmen scheitern, weil sie zahlungsunfähig sind. Mehr Unternehmen scheitern an Geldmangel und nicht an einem Mangel an Gewinn! Leben, Geschäft, Investitionen, Ambitionen – was Ihnen wichtig ist, ist uns wichtig. Dieser Artikel ist Teil unserer Serie “Your Wealth”, in der wir uns genau ansehen, was Ihnen am Herzen liegt und wie Ihnen die Vermögensplanung helfen kann, Ihre Ziele zu erreichen. Leider, sagte er, fehle es bei vielen Banken an einer sinnvollen, zukunftsorientierten Liquiditätsplanung. Heute, sagte er, müssen Banker Liquiditätsplanung in integrierter Weise mit Planung für Zinsrisiko, Marktrisiko, Kreditrisiko, Budgetierung und Planung, Richtlinien und Prozesse und Kontrollen durchführen. Als integraler Bestandteil der Verwaltung der öffentlichen Ausgaben müssen die Regierungen die Kassenplanung und -verwaltung entwickeln, um die budgetierten Ausgaben in bar zu halten; unvorhergesehene Kreditaufnahme zu verhindern, die die Geldpolitik stören könnte; und dazu beizutragen, die Notwendigkeit von jährlichen Abhilfemaßnahmen zu ermitteln.

Die Schwankungen der tatsächlichen und geplanten Ausgabenmuster im Jahr sind nicht ohne Kosten. Selbst wenn die Gesamtgrenze für die Kreditaufnahme über ein Haushaltsjahr nicht überschritten würde, können höhere Ausgaben als geplant innerhalb kurzer Zeit zu einem Anstieg der Kreditaufnahme führen und die Erreichung der geldpolitischen Ziele beeinträchtigen. 7. Welche Maßnahmen könnten wir im Falle einer Liquiditätskrise ergreifen und wie lange könnten wir Operationen aufrechterhalten? Der nächste Schritt in der effektiven Liquiditätsplanung besteht darin, den Cashflow-Zyklus zu analysieren und nach Möglichkeiten zu suchen, seine Länge zu reduzieren. Dies kann erreicht werden, indem entweder die Zeit des Produkts im Lager reduziert wird, oder indem die Tage in Forderungen reduziert werden, z.B. durch sofortige Abrechnung und Das Angebot von Rabatten für schnelle Zahlungen. 3. Seien Sie sich Ihrer Ausgabenbedürfnisse bewusst Es ist Zeit, Ihre Ausgabenbedürfnisse zu berücksichtigen.

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